★2022年になり相場は元気がなく下落気味ですが、私の投資に関する興味は右肩上がりに増しています。その中で気になり出したのがコモディティ。
ゴールドに代表されるコモディティですが、貴金属、工業用金属、穀物、エネルギー、畜産物など種類も豊富?で、資源や食料の危機に反応する面白いカテゴリーです。
コモディティで投資信託を検索すると、「ゴールドのみ」が7割ぐらいを占めるのですが、下記の5銘柄は、上の品目を総合的に取り扱っています。
↑ 各銘柄、何に重点を置いているかで差が出ているようです。トータルリターンも悪くない。特にエネルギー危機や食糧危機が、切羽詰まって言われ出したからですかね?
ホントは、金なら金、小麦なら小麦など、ETFで個別に買い、それぞれの値動きや連動性を勉強するのが正解なのだと思います。しかし、サラリーマンで時間もなく、まだ個別に扱える技量もないので「まとめてパック」で様子をみます。
上記の5銘柄の中で、構成が私の好みの比率に近く、純資産額も大きく、信託報酬も低いと言うことで、この積み立てを始めました!
やっぱり、信頼の三菱UFJ国際。ちなみにインデックス型のようです。
↓ その構成比はこちら!
他の4つの銘柄と比べて、農業分野の比率が高いことが特徴です。ダウやナスダックとも連動せず資産の分散にもなりますので、暫く続けてみます。
ただ「まとめてパック」なので、個々の特徴を打ち消し合い、本来のコモディティが持つボラティリティの高さから来る「良いところ取り」は期待できないでしょう。
そして・・・今週末の結果です。
1.株式
現在保有している株式はありません。
2.投資信託(特定口座)
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
含み損益:先週末比 -75,513円
ついに赤字(正確には青字)に転落!
12月に全体の2/3を売却して現金ポジションを大幅に上げましたので、心は安静を保てています。安くなるに連れて積み立て金額を上げ、買付け量を増していきます。
ちなみに、今週からコモディティが仲間入りしました。
●現在の毎日の積み立て金額は上から・・・
①Plus コモディティ=2,000円(新規積み立て開始)
②Neo クリーンテック=2,000円(先週末比+1,000円)
③Neo 宇宙開発=1,000円
④Neo 電気自動車=1,000円
⑤Slim 全世界(除く日本)=2,000円
⑥S&P500インデックス=1,000円
⑦NexGen代替エネルギー=1,000円
⑧NexGen高成長DX=2,000円(先週末比+1,000円)
⑨ひふみワールドプラス=1,000円
毎日13,000円をコツコツと積み立て中。
eMAXIS Neo クリーンテック、NexGen 高成長DXが安くなってきたので増額、取得単価を下げにいきます!
あれだけ妄信していた「ひふみワールドプラス」の存在意義を自ら問うようになってきました。「だったら、S&P500の方がパフォーマンスも良く、信託報酬も安くね?」って感じで・・・。
3.投資信託(NISA口座)
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
含み損益:先週末比 +2,185円
偉大なるインド様に助けられました!
そして、値動きがイマイチ良く分からないのがベイリー・ギフォード。みんながガタ落ちの日に、スコーン!と気持ちよく上がったりします。今週もプラスです。最近の目論見書や補完書を読んでいないので、そろそろ読みに行くか!
まだまだ積み立て中なので、下落してもらっても全然構いません。
●現在の毎日の積み立て金額は上から・・・
①インド株式フォーカス(毎月分配型)=200円
②ロイヤル・マイル(毎月分配型)=800円
③明治安田J-REIT(毎月分配型)=200円
④世界ブロックチェーン(毎月分配型)=800円
⑤バーンスタイン米国D(毎月分配型)=2,000円
毎日4,000円をコツコツと積み立て中。
配当は全て受け取り。
NISA枠は新しい銘柄が加わらない限り、このペースは変わらないでしょう。
4.総資産の推移
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
先週末比 -70,490円
2022年は、とにかく元本である2,000万円に復帰したい!
↓ 総資産の推移のグラフです。
自:2019年06月29日 ~ 至:2023年6月30日、毎週末にプロットしています。
死守したかった1,800万円ラインを割り込みました。涙!
目標1億円まであと 8,204万円!
(先週末比:目標から7万円遠のきました)