★先週も書かせて頂いたＳＢＩラップ。ＳＢＩサイト内の広告攻めもあり、思い切って「500万円ぐらいお任せしようかな･･･」と、何度も購入を考えました。
なぜならば･･･
↑ こんなもの見せられたら、皆さん買いたくなりますよね。
30年後、9割の確率で約4倍、5割の確率で約6倍になるってことですからね。
こんな美味しい商品の手数料、いったいどうなっているのでしょう。
サイトでは手数料0.660％を強調していますが、実際は0.955%と言うことですね。
しかし、0.200%は返ってくるから、実質的には0.755%なのかな。
全８カテゴリー全てをラップ専用の投資信託化して運用。だから信託報酬がかかるのですね。これらの投資信託が「グローバルインデックスを上回るパフォーマンス」を目指すのですから、相当な腕利きファンドマネージャーが付くのかな。
･･･と思いきや、実態は既存の米国ＥＴＦの組み合わせです。
↑ これですと、①直接米国ＥＴＦを買い付けて、②ラップ専用投資信託の総資産額の割合にリバランスすれば、ほぼ同じパフォーマンスを得られるってことかな。
しかも、米国ＥＴＦを直接買い付ければ手数料は0.134％になり、ＳＢＩラップで買うと実質的な手数料は0.755％です。
やはり前回も書きましたが、ファンドラップは手数料ハンターですね。しかも、月に１回のリバランスで、世の中の変動の大きさに付いていけるのでしょうか。
それでも未だ購入に迷うのは、一番上の資産推移のグラフが強烈だからです。
そして･･･今週末の結果です。
１．株式
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
含み損益：先週末比 -107,710円
相場の流れに合わせて落ちていますので、しばらく流され続けるのでしょう。
２．投資信託（特定口座）
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
含み損益：先週末比 -66,088円
貼り付けた画像が粗い？
皆さまからはキレイに見えれば良いのですが･･･。
●現在の毎日の積み立て金額は上から・・・
①Plus コモディティ＝2,000円
②Neo クリーンテック＝3,000円
③Neo 宇宙開発＝1,000円
④Neo 電気自動車＝2,000円
⑤Slim 全世界（除く日本）＝3,000円
⑥S&P500 インデックス＝2,000円
⑦NexGen 代替エネルギー＝2,000円
⑧NexGen 高成長ＤＸ＝5,000円
⑨ひふみワールドプラス＝2,000円
毎日22,000円をコツコツと積み立て中。
３．投資信託（ＮＩＳＡ口座）
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
含み損益：先週末比 -23,396円
然したる大きな変化はなし。
今月こそは、バーンスタイン米国Ｄも配当をくれそうです！
●現在の毎日の積み立て金額は上から・・・
①インド株式フォーカス（毎月分配型）＝200円
②ロイヤル・マイル（毎月分配型）＝800円
③明治安田Ｊ－ＲＥＩＴ（毎月分配型）＝200円
④世界ブロックチェーン（毎月分配型）＝800円
⑤バーンスタイン米国Ｄ（毎月分配型）＝2,500円
毎日4,500円をコツコツと積み立て中。
配当は全て受け取り。
４．総資産の推移
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
先週末比 -197,266円
まだ先進国の相場が折り込めていないものってなんだろう？
↓ 総資産の推移のグラフです。
自：2019年06月29日 ～ 至：2023年6月30日、毎週末にプロットしています。
グラフの右下のスペースを空けておきました。
目標1億円まであと 8,182万円！
（先週末比：目標から20万円遠のきました）
