★未だにYoutubeやTiktokなどでは、「テーマ型や毎月分配型の投資信託は儲からない」と言う人が多くいますね。一般的なこととしてなのか、初心者を相手に警告しているのか分かりませんが、時代は変わってきており、実態とは異なっていると感じます。
テーマ型の利点、これはトータルリターンのランキング上位を見れば分かります。
毎月分配型の利点は、細かく利益確定出来ることです。私のように積み立てている方、NISA口座が成長した方、現金より投資の比率が高い方、売りが苦手な方、などは売りに躊躇があるため、暴落を人一倍恐れていると思います。そんな方には、細かく利益確定できることはメリットではないでしょうか(再投資では無意味ですが・・・)。
そんな、テーマ型+毎月分配型信託の最高峰と言えるのが・・・
↑ 三井住友DSのグローバルAIファンド(毎月分配型)
驚異の分配金利回り45%!、1,500万円投資すれば、毎月50万円の分配金が出る!
毎月分配型を否定する方は「身を削って分配している」と必ず言うのですが・・・
↑ 毎月500円の分配金を払いながら、基準価格は高位を維持。
当然、トータルリターンも・・・
↑ トータルリターンランキング13位&14位と、TOP1%以上の優秀さを誇ります(ブル&ベア・レバレッジを除く)。
それでは「なぜ買わないのか?」と突っ込まれそうですが、答えは「次に同じようになるであろう、まだ基準価格が低い有望な銘柄に投資している」からです。
それも含めて、今週の損益の確認です。
1.株式
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
含み損益:先週末比-4,700円
2.投資信託(特定口座)
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
含み損益:先週末比+59,007円
毎日の積み立てにプラスして、3銘柄に10万円追加投資!
Neoクリーンテック、Neo電気自動車、ひふみワールドの3銘柄に各10万円の増資。
●現在の毎日の積み立て金額は上から・・・
①Neo 遺伝子工学=500円
②Neo ドローン=1,000円
③Neo クリーンテック=3,500円(先週末比+1,000円)
④Neo 宇宙開発=500円
⑤Neo 電気自動車=5,500円(先週末比+1,500円)
⑥Neo ウェアラブル=500円
⑦Slim 新興国株式=500円
⑧明治安田J-REIT=1,000円(先週末比+500円)
⑨Oneフォーカス・次世代通信=1,000円
⑩S&P500インデックス=2,500円(先週末比+1,000円)
⑪アセアンワールド=500円
⑫ひふみワールドプラス=4,000円(先週末比+1,000円)
毎日21,000円をコツコツと積み立て中。
3.投資信託(NISA口座)
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
含み損益:先週末比+24,861円
先に述べた「次に同じようになるであろう、まだ基準価格が低い有望な銘柄に投資している」、それはベイリーギフォード(ロイヤル・マイル)ではないかと信じています!
基準価格が11,000円弱ですので、今のうちにコツコツと積み立て厚くしておきます。
●現在の毎日の積み立て金額は上から・・・
①インド株式フォーカス(毎月分配型)=200円
②ロイヤル・マイル(毎月分配型)=2,000円
③明治安田J-REIT(毎月分配型)=200円
④世界ブロックチェーン(毎月分配型)=900円
⑤三井住友・次世代通信関連=200円
⑥ひふみワールドプラス=500円
毎日4,000円をコツコツと積み立て中。
配当は全て受け取り。
4.総資産の推移
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
先週末比 +79,183円
7週連続の勝ち越し!元本である1,000万円の背中が見えてきたような・・・。
↓ 総資産の推移のグラフです。
自:2019年06月29日 ~ 至:2021年11月30日、毎週末にプロットしています。
このままの傾斜なら、年内に原点の1,000万円に戻せるか!?
目標1億円まであと、9,127万円!
(先週末比:目標へ7万円近づきました)