★新年、明けましておめでとうございます。今年もよろしくお願い致します。
まずは、新年恒例の前年(2021年)の成績を振り返ります。
↓ うわーっ、皆さんのブログの投資成績から考えると落第クラスです。
年間トータルリターン+3.46%・・・恥ずかしい。
このペースで行くと、目標の1億円の達成は2106年になりそうです。
そんな劣等生でも反省して対策は考えており、前回も書きましたが今年は「この木、なんの木、気になる木」戦略を組みます。インデックス信託を幹として、テーマ信託を枝葉として、あの日立のCMでお馴染みの立派な木のように成長させたいと思います。
そして、前回はインデックスの幹を「どれにしようかな?」と比較しましたが、気が付くとSBI証券が、またSBI・バンガードシリーズを出してました。
SBI・Vシリーズの確か4作目です。
使用するインデックスはFTSE/GACIとのこと。
全世界株式の戦国時代になってきました・・・って、SBI証券はFTSE/GACIをインデックスとした銘柄を既に発売していませんでしたっけ?
↑ こうやって見ると面白いですね。同じFTSEのGACIをインデックスとしている「SBI雪だるま」と「楽天VT」を比較すると、信託報酬は、楽天=0.212%、SBI=0.110%、とSBIが勝っていますが、大切なトータルリターン1年では、楽天=30.96%、SBI=30.51%、とSBIが負けています。
そして、SBIの中で見ても、やはり同じFTSEのGACIをインデックスとしている「雪だるま」は信託報酬が0.1102%に対し、今度出る「SBIのVT」は0.1438%と負けています。既に「雪だるま」を保有している方への配慮でしょうかね。
ちなみに上表中の「たわら」と「eMAXIS2銘柄」はMSCIのACWIをインデックスとしていますので、同じ全世界株式でも投資対象が違います(運用実績はほぼ同じですが)。
ちなみに「MSCIのACWI」と「FTSEのGACI」の違いをまとめてみました。
今回のSBIの新VTは楽天にぶつけて来たのだと思いますが、弱い要素がいくつか見られましたので、購入することはないでしょう。米国ETFのVTを積み立ててますし ♪♪
そして・・・先週末=2021年末の結果です。
1.株式
現在保有している株式はありません。
2.投資信託(特定口座)
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
含み損益:先週末比 -994円
参加していないに等しい。
そして新年早々のビッグニュース・・・これで2回目、ついに来るか!?
●現在の毎日の積み立て金額は上から・・・
①Neo クリーンテック=1,000円
②Neo 宇宙開発=1,000円
③Neo 電気自動車=1,000円
④Slim 全世界(除く日本)=2,000円
⑤S&P500インデックス=1,000円
⑥NexGen代替エネルギー=1,000円
⑦NexGen高成長DX=1,000円
⑧ひふみワールドプラス=1,000円
毎日9,000円をコツコツと積み立て中。
しばらくは、このペースを変えずに積み立てていきます(4週目)。
3.投資信託(NISA口座)
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
含み損益:先週末比 +15,575円
すっきりスリムになりました!
「GS米国成長株」と「グローバルAI」を解約し、2022年のNISAリーダーである「バーンスタイン米国D」に集中します。
●現在の毎日の積み立て金額は上から・・・
①インド株式フォーカス(毎月分配型)=200円
②ロイヤル・マイル(毎月分配型)=800円(先週末比-200円)
③明治安田J-REIT(毎月分配型)=200円
④世界ブロックチェーン(毎月分配型)=800円(先週末比-200円)
⑤バーンスタイン米国D(毎月分配型)=2,000円(先週末比-600円)
毎日4,000円をコツコツと積み立て中。
配当は全て受け取り。
ロールオーバー分があるので、毎日4,000円の投資しか出来ませんでした。
4.総資産の推移
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
先週末比 +13,290円
2022年は、とにかく元本である2,000万円に復帰したい!
↓ 総資産の推移のグラフです。
自:2019年06月29日 ~ 至:2023年6月30日、毎週末にプロットしています。
今年もよろしくお願い致します。
目標1億円まであと、8,190万円!
(先週末比:目標へ1万円近づきました)