★多くの個人投資家ブロガーさんが薦める米国ETF。何より円以外の通貨で資産を持つことに魅力を感じて、2020年の秋に定期積み立てを始めました。
状況によって積み立て額や銘柄をイジり倒すのが好きな私ですが、米国ETFの積み立てだけは開始当初から一切の変更を加えていません。
↓ 最近の円安で、対円の資産価値が上がっています!
(評価額と損益は、上段がドル、下段が円です)
●現在の毎月の積み立て状況
①HDV =毎月15日と30日に1枚
②SPYD=毎週月曜日に1枚
③VT =毎月15日と30日に1枚
④VTI =毎月15日に1枚
この年末・年始の配当金は、4銘柄合わせて63ドルでした。
投資金額1,638,338円に対し、損益は+308,119円、損益率は+18.8%と順調です。
インカムゲインもお得、キャピタルゲインもお得、しかもドル円の未来を考えると為替差益までお得。今年はいろいろと乱れる相場が予想されていますが、これからも今のペースを維持しながら積み立て続けます。
そして・・・今週末の円口座の結果です。
1.株式
現在保有している株式はありません。
2.投資信託(特定口座)
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
含み損益:先週末比 -37,327円
コモディティに興味を持ち始めました。
今まで世の中は潤沢な資源と食料で満たされていましたが、これからはそれらでさえ奪い合いが起き、価格が大きく変動しながら少しずつ高騰していくと感じています。
コモディティは、日本や米国のETFでも扱っていますが、エネルギー、穀物、産業用金属(アルミ・銅・ニッケルなど)、貴金属(金・銀など)、畜産物をまとめて1つのパッケージとしている投資信託がいくつかありますので、構成比率と信託報酬と償還日と純資産額を見ながら、1つを選んで積み立ててみようと思います。
●現在の毎日の積み立て金額は上から・・・
①Neo クリーンテック=1,000円
②Neo 宇宙開発=1,000円
③Neo 電気自動車=1,000円
④Slim 全世界(除く日本)=2,000円
⑤S&P500インデックス=1,000円
⑥NexGen代替エネルギー=1,000円
⑦NexGen高成長DX=1,000円
⑧ひふみワールドプラス=1,000円
毎日9,000円をコツコツと積み立て中。
eMAXIS Neo クリーンテック、NexGen 高成長DXが安くなってきました。
この2銘柄は来週から積み立て金額を増して取得価格を下げにいきます!
こういう操作は自分の基準を作っておくべきなので仮作成したいと思います。
3.投資信託(NISA口座)
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
含み損益:先週末比 -32,955円
12月の配当金は、合計で11,292円でした!
上記5銘柄のうち配当を出したのはインド、J-REIT、バーンスタインDの3銘柄。今月はもっと少ないでしょう。今は過渡期なので仕方ないです。
●現在の毎日の積み立て金額は上から・・・
①インド株式フォーカス(毎月分配型)=200円
②ロイヤル・マイル(毎月分配型)=800円
③明治安田J-REIT(毎月分配型)=200円
④世界ブロックチェーン(毎月分配型)=800円
⑤バーンスタイン米国D(毎月分配型)=2,000円
毎日4,000円をコツコツと積み立て中。
配当は全て受け取り。
NISA枠は新しい銘柄が加わらない限り、このペースは変わらないでしょう。
4.総資産の推移
↓ まずは先週末の状況です。
↓ そして今週末の状況です。
先週末比 -70,223円
2022年は、とにかく元本である2,000万円に復帰したい!
↓ 総資産の推移のグラフです。
自:2019年06月29日 ~ 至:2023年6月30日、毎週末にプロットしています。
モゾモゾと1,800万円付近で停滞中。
目標1億円まであと 8,197万円!
(先週末比:目標から7万円遠のきました)